Alle Programmteile, die für Zahlungsverkehre vorgesehen sind - also zum Beispiel “Verbindlichkeiten” mit
automatischen Zahlungsanweisungen, “Forderungen” mit Lastschriften, “Zahlungstermine” mit manuellen
Zahlungsanweisungen), sind für das Banken-Clearing-Verfahren (standardisierter Datenaustausch) vorgesehen.
Dabei können zunächst die einzelnen Zahlungsverkehrsfunktionen ausgeführt und gesammelt werden, um schließlich die erforderliche(n) Transferdatei(en) (in der Regel: DTAUS) erstellen zu lassen.
BankenClearing ermöglicht sowohl die Erstellung von Datenträgern samt Protokoll- und Etikettendruck, als auch
die Nutzung der Transferdateien für Online-Banking. Verschiedene Banken bzw. Bankkonten werden dabei jeweils automatisch in getrennten Dateien zusammengefaßt.
s. a. Bankumsatzimport Im Gegenzuge können auch die Bankumsatzdaten per Bankumsatzimport für die automatische Verbuchung genutzt werden.
